STRATÉGIE FINANCIÈRE

Notre vision

La gestion financière est l'épine dorsale de toute stratégie patrimoniale réussie. Chez Finéa Conseils, notre approche de la gestion financière est fondée sur une compréhension des objectifs et des besoins individuels de nos clients, combinée à une expertise de pointe dans les marchés financiers.

Notre mission est de valoriser et de sécuriser votre patrimoine financier à travers des solutions sur mesure et innovantes.

La clé de notre succès en gestion financière réside dans notre capacité à élaborer des stratégies personnalisées qui tiennent compte de votre situation globale. Que votre objectif soit la croissance du capital, la génération de revenu, ou la préservation de patrimoine, nous travaillons étroitement avec vous pour concevoir un plan d'action qui répond précisément à vos attentes

Prendre rendez-vous

Services financiers

L'incarnation de l'innovation

Diversification

Vigilance

Le paysage financier étant en perpétuelle évolution, une veille constante est essentielle. Notre équipe d'experts analyse en continu les tendances économiques, les politiques monétaires et les événements géopolitiques, ajustant les portefeuilles de manière proactive.

La diversification est au cœur de notre stratégie pour minimiser les risques et optimiser les rendements. En répartissant les investissements à travers différentes classes d'actifs, secteurs d'activité, et géographique, nous visons à réaliser une croissance stable de votre patrimoine.

Personnalisation

Nous croyons que chaque client est unique, avec ses propres objectifs, sa tolérance au risque et ses horizons d'investissement.

C'est pourquoi nous adoptons une approche sur mesure, en élaborant des stratégies d'investissement qui reflètent précisément vos besoins et aspirations.

Chez Finéa Conseils, nous nous engageons à offrir une gestion financière de premier ordre, vous accompagnant à chaque étape de votre parcours d'investissement pour sécuriser et faire fructifier votre patrimoine. Votre succès financier est notre plus grande récompense.

Le Plan d’Épargne Retraite (PER) est un produit d’épargne à long terme destiné à se constituer un complément de revenu pour la retraite.

Il se décline en trois catégories : le PER individuel, le PER collectif (d'entreprise) et le PER obligatoire

L'assurance vie est un produit d'épargne très polyvalent qui permet de se constituer un capital, de préparer sa retraite, ou de transmettre un patrimoine dans des conditions fiscales avantageuses.

Le contrat de capitalisation est similaire à l’assurance vie, mais il se distingue principalement par sa fiscalité en matière de transmission.

Contrat de capitalisation Finea Conseilsustin Distel

Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) permet d’investir en actions d’entreprises européennes tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux.

Il existe deux types de PEA : le PEA classique et le PEA-PME dédié aux petites et moyennes entreprises

Le compte-titres est un compte qui permet d’acheter et de vendre une grande variété de produits financiers (actions, obligations, fonds, ETF, etc.) sans plafond de versement.

Stratégies Personnalisées

Évaluation Personnalisée de Votre Situation Financière

Analyse de votre profil investisseur : Nous identifions votre tolérance au risque, vos objectifs financiers, et votre horizon de placement.

Bilan patrimonial : Nous examinons l'ensemble de vos actifs et passifs pour une vision globale de votre situation financière.

Détermination des objectifs : Que ce soit pour la retraite, la constitution d’un capital ou la préparation d’un projet spécifique, nous définissons avec vous des objectifs clairs et réalisables.

Construction et Gestion de Portefeuille

Allocation d'actifs diversifiée : Nous créons un portefeuille équilibré en répartissant vos investissements entre différentes classes d'actifs (actions, obligations, fonds, immobilier, etc.).

Sélection de produits financiers : Nous sélectionnons les meilleurs produits financiers (OPCVM, ETF, fonds thématiques, etc.) pour optimiser vos rendements.
Gestion active et passive : Nous proposons des stratégies de gestion active pour profiter

des opportunités du marché, ainsi que des stratégies de gestion passive pour une croissance à long terme.

Optimisation Fiscale des Investissements

Solutions de défiscalisation : Nous vous aidons à bénéficier des dispositifs fiscaux avantageux (PEA, PER, assurance-vie, etc.) pour réduire votre impôt sur le revenu.

Planification successorale : Nous vous conseillons sur les meilleures stratégies pour transmettre votre patrimoine dans des conditions fiscales optimales.

Suivi et Réajustement des Investissements

Revue périodique du portefeuille : Nous effectuons des bilans réguliers de vos investissements pour évaluer leur performance et ajuster les allocations si nécessaire.

Rapports personnalisés : Vous recevez des rapports détaillés sur la performance de vos investissements et les perspectives du marché.

Conseils en temps réel : En cas de fluctuations importantes du marché, nous vous proposons des ajustements stratégiques pour protéger vos investissements.